银保监会发布《关于加强保险机构资金运用关联交易监管工作的通知》

2022-06-06 15:03:36  来源: 中国银行保险监督管理委员会

银保监会近期发布《关于加强保险机构资金运用关联交易监管工作的通知》(以下简称《通知》),以进一步加强保险机构资金运用关联交易监管工作,规范保险资金运用关联交易行为,防范投资风险。


《通知》共四章十九条。在压实主体责任方面,银保监会要求机构加强关联方、合作机构、审批决策、信息披露管理,建立资金运用关联交易的问责、举报机制。


《通知》要求,保险机构开展资金运用业务,不得存在下列行为:通过隐瞒或者掩盖关联关系、股权代持、资产代持、抽屉协议、阴阳合同、拆分交易、互投大股东等隐蔽方式规避关联交易审查或监管要求;借道不动产项目、非保险子公司、第三方桥公司、信托计划、资管产品投资、银行存款、同业拆借,或其他通道、嵌套方式变相突破监管限制,为关联方或关联方指定方违规融资;通过各种方式拉长融资链条、模糊业务实质、隐匿资金最终流向,为关联方或关联方指定方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等;其他违法违规关联交易情形。


在加强监督管理方面,《通知》明确提出应当重点监测和检查四类机构和行为:一是以资本运作为主业的金控平台或隐形金控平台投资设立的保险机构;杠杆率高、资金流紧张、激进扩张的产业资本投资设立的保险机构;股权高度集中、运作不规范的保险机构;二是在高风险银行存款占比高、另类投资集中度高、关联交易金额大、资金运用关联交易比例高或关联交易信息披露异常的保险机构;三是关注银行存款、未上市企业股权、私募股权投资基金、信托计划等业务领域投资,穿透识别存在向关联方或关联方指定方违规提供融资、质押担保、输送利益、转移资产的行为;四是风险资产长期未计提减值、长期不处置不报告,通过续作等方式遮掩资产风险、延缓风险暴露的行为。


同时,监管部门将坚持双罚制原则,对涉及保险机构资金运用违法违规关联交易行为的机构和个人视情形依法采取相应措施,加大惩处力度。


《通知》还提出,充分发挥行业自律组织作用,如建立健全资金运用关联交易自律规则、自律公约,研究制定保险机构资金运用关联交易管理制度及信息披露标准等。


银保监会表示,《通知》的发布实施,是进一步健全保险机构资金运用关联交易管理的重要举措,对遏制资金运用违法违规关联交易,防范资金运用风险,维护市场运行秩序具有重要意义。下一步,银保监会将持续加强资金运用关联交易监管,推动保险业高质量发展。



责任编辑:魏敏倩