中国农业银行发布2022年中期业绩

2022-09-14 14:46:40  来源: 中国农业银行官网


8月29日,中国农业银行股份有限公司发布2022年中期业绩。今年以来,农业银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,认真落实党中央“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”重要要求,服务乡村振兴和支持实体经济发展体现“实”和“进”,业务经营在多重压力下体现“稳”和“韧”。

 

  财报数据显示:上半年营业收入3872亿元,增速5.9%。拨备前利润2618亿元,增速4.86%。净利润1290亿元,增速4.98%。总资产突破32万亿元。平均总资产回报率(ROAA)0.84%,加权平均净资产收益率(ROAE)11.94%。成功发行500亿元永续债和600亿元二级资本债,资本充足率达17.09%。

 

胸怀“国之大者”

 

为稳住经济大盘贡献农行力量

 

  农业银行积极贯彻落实党中央、国务院“稳增长”决策部署,出台助力稳住经济大盘40项措施,充分发挥好服务实体经济主力银行的功能。

 

  新增贷款再创历史同期新高。前瞻主动地让利实体经济,稳健实施跨周期信贷投放,上半年人民币各项贷款余额18.3万亿元,新增1.6万亿元,增速9.6%。其中,人民币个人贷款新增3666亿元,增速5.2%,增量、增速均领先同业。人民币对公贷款增量超过1万亿元,余额突破10万亿元,增速11.6%。

 

  贷款投放结构优化、重点突出。聚焦新发展格局,新增贷款主要投向重大项目、制造业、科技创新、绿色发展等重点领域。上半年投放重大项目贷款4042亿元,同比多投671亿元。制造业贷款余额突破2.1万亿元,增速24.5%,其中,中长期贷款增速34.1%,居同业领先。战略性新兴产业贷款余额1.11万亿元,增速29.2%。绿色信贷余额2.37万亿元,增速20.0%;累计发放碳减排贷款609亿元,获央行支持工具金额365亿元。

 

  助企纾困措施实、力度大。建立服务小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制,普惠小微企业贷款余额1.7万亿元,新增3753亿元,增速28.4%,增量、增速均同业领先。积极减费让利,第一时间出台市场主体纾困系列政策,对货运物流行业提供专项信贷支持,对受疫情冲击较大的旅游、住宿、餐饮、零售等行业能帮尽帮、全力服务,相关行业贷款余额突破2.5万亿元。

 

  综合金融服务能力持续强化。新增地方政府债券投资5638亿元,增量创历史同期新高。非金融企业债券承销规模同比增长50%。助力稳外贸稳外资,国际结算量、跨境人民币结算量同比增长17%和9%。子公司和境外机构经营平稳,综合化多元化服务能力稳步提升。

 

坚守服务“三农”初心使命

 

乡村振兴金融服务成效显著

 

  作为“服务乡村振兴的领军银行”,农业银行聚焦“三农”县域重点领域,为巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接提供高质量金融服务,在监管部门新发布的金融机构服务乡村振兴考核中被评为“优秀”。

 

  县域和涉农贷款投放再创新高。县域贷款余额突破6.9万亿元,新增7176亿元,增量、余额占比均创十年来新高。涉农贷款余额5.3万亿元,新增5571亿元,增速11.8%,全方位满足“三农”领域的金融需求。

 

  粮食稳产保供金融服务贡献突出。大力支持夏种夏收,粮食重点领域贷款余额2351亿元,增速22.1%,高于全行12.6个百分点。突出抓好种业领域综合融资支持,种业领域贷款余额226亿元,增速46%,助力端稳“中国饭碗”。

 

  巩固拓展脱贫攻坚成果持续加力。严格落实“四个不摘”要求,832个脱贫县贷款余额1.6万亿元。160个国家乡村振兴重点帮扶县贷款余额2956亿元,增速11.1%,高于全行1.6个百分点。

 

  数字乡村工程与产品创新加快推进。线上化农户贷款“惠农e贷”余额达7081亿元,增速30%。“三资”管理场景在1295个县上线,累计拓展县域涉农特色金融场景1.5万个,为乡村振兴金融服务插上科技翅膀。累计创新推出“智慧畜牧贷”“乡村人居环境贷”、国家储备林贷款、农村集体经济组织贷款等乡村振兴特色产品271项。

 

以客户为中心

 

民生金融服务质效双升

 

  农业银行始终坚持“以客户为中心”,聚焦人民关切,全面提升民生金融服务水平。据《银行家》于2022年2月发布的“全球银行品牌价值500强”榜单,农业银行排名全球“零售银行品牌价值榜”榜首。

 

  客户经营基础不断夯实。充分发挥农业银行横跨城乡的服务优势,客户规模持续扩大,各项存款持续稳定增长。全口径存款余额达26.3万亿元,新增超过2.7万亿元,增速11.7%。其中,对公客户存款达8.9万亿元,新增8411亿元;个人储蓄存款达14.2万亿元,新增1.26万亿元,余额、增量同业领先。县域存款突破10万亿元,新增9444亿元。

 

  个人金融资产服务体系建设成效显著。个人客户达8.6亿户,居同业领先。个人客户金融资产突破17.5万亿元,个人理财产品余额同比增长13%。个人贵宾客户保持较快增长,私人银行客户突破19万户,新增2.1万户,增量同业领先。私人银行管理资产20624亿元,新增2159亿元,增量同业领先。农银理财产品净值表现同业领先,已兑付产品无一“破净”,上半年为客户创造收益418亿元。强化消费者权益保护,人民银行金融消费者权益保护评级为 A 级。

 

  线上经营能力稳步提升。手机银行月活跃客户1.64亿户,新增1177万户,保持同业领先。上线手机银行7.3版本,完善手机银行乡村版。线上信贷余额2.73万亿元,增速27.3%。积极推进智慧畜牧、乡镇治理、校园、食堂、县域智慧政务、医保移动支付6个重点场景建设,高频场景增速9.8%。加强惠农、优政、利企、便民等领域开放银行合作,合作项目总量提升32%。

 

  民生金融扶持力度持续加大。聚焦民生领域短板,主动提供“农行方案”,上半年城市更新改造贷款余额1202亿元。医药行业贷款余额746亿元,养老金受托管理规模1879亿元。制定推出“521”新市民服务方案,加快“农民安家贷”“工薪宝”“民工薪融”“农银筑福卡”等重点产品推广,实现农民工代发工资同比增长38%。深入实施“网点服务升温工程”,打造“浓情暖域”服务品牌网点1.9万家。推进柜面业务“五个一次”项目建设,单笔业务办理效率提升40%左右。

 

从严守住风控底线

 

不断强化防范化解风险能力

 

  在全系统开展风险大排查,摸清风险底数,牢牢守住风控案防底线。

 

  着力稳住资产质量基本盘。不良贷款率1.41%,较年初下降0.02个百分点;逾期贷款率1.00%,下降8BP;关注贷款率1.46%,下降2BP。强化普惠小微企业贷款、地方政府隐性债务等重点领域信用风险防范化解。坚决贯彻“保交楼、保民生、保稳定”工作部署,前瞻性全面开展“保交楼”情况排查,存在“保交楼”风险的楼盘1112个,涉及逾期按揭贷款余额12.3亿元,占全行按揭贷款余额的0.023%,及时采取措施,多方协同推进风险化解和住房消费者权益保障。

 

  精细管控各类市场风险。针对主要经济体货币政策调整外溢影响,加强风险排查,优化投资组合,控制风险敞口。加大金融市场波动的策略应对。

 

  持续提升科技系统安全。537个主要对客系统及关联系统完成灾备建设,全部一、二、三级业务具备异地或同城容灾能力,灾备建设完成率达100%。积极开展同城双活切换演练和灾备切换演练,重要信息系统容灾演练覆盖率达100%。

 

下一步,农业银行将深入贯彻落实党中央、国务院决策部署,牢牢把握金融工作正确的政治方向,自觉践行以人民为中心的发展理念,走好中国特色金融发展之路,不断推动农业银行高质量发展,以实际行动迎接党的二十大胜利召开。

 

 

责任编辑:魏敏倩